滙豐銀行認罪遭罰3,500萬，反詐漏洞令客戶損失慘重

澳洲證券及投資委員會向聯邦法院申請對滙豐澳洲銀行處以3,500萬澳元罰款，滙豐已承認在2020年1月至2024年8月長達四年間，未能有效保護客戶免受詐騙，涉及客戶損失總額高達3,460萬澳元，期間共接獲逾1,000宗未經授權交易報告。

澳洲證券及投資委員會主席Sarah Court表示，此案是全球首批同類案例之一，向業界發出明確信號，即保護客戶免受詐騙是銀行的核心責任，滙豐承認的失職包括內部轉賬系統監控不足、2024財年未經授權交易報告數量急升380%，以及平均調查時間長達144天等多項嚴重漏洞。

詐騙案件以冒充他人的手法最為猖獗，令滙豐客戶的防線形同虛設，部分受害者損失高達數萬澳元，當中不乏畢生積蓄，有客戶被迫向他人借款度日，有人需要兼職以維持生計，更有人擔憂無力償還房貸，受害者普遍出現情緒困擾、恐慌及無法提取存款等困境。

Court批評，客戶等待調查結果往往長達數月，拖延只令傷害進一步加深，她指出監管機構採取行動是為了追究滙豐責任，並為受害客戶爭取應有的補償。

滙豐目前已建立賠償機制，迄今已向受影響客戶支付約2,150萬澳元賠償，另有650萬澳元已追回並歸還客戶，聯邦法院已批准雙方同意的3,500萬澳元罰款金額，監管機構表示此數字充分反映了滙豐的認罪態度、配合調查的誠意以及積極推行補救措施的努力。